Thông tin tổng quan
Nội dung chính: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) phát hiện vi phạm tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu trong hoạt động kinh doanh vàng.
Hành động: NHNN chuyển thông tin sang Bộ Công an vì có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.
Căn cứ và quá trình thanh tra
Thời gian thanh tra: Bắt đầu từ tháng 5/2024.
Văn bản liên quan: Quyết định thanh tra số 324/QĐ-TTGSNH2; Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4 (ngày 23/5/2025).
Mục tiêu: Kiểm tra việc chấp hành pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại doanh nghiệp.
Kết quả thanh tra – Các mặt tích cực
Tuân thủ cơ bản: Kinh doanh vàng miếng đúng giấy phép.
Báo cáo số liệu tương đối đầy đủ.
Niêm yết giá công khai.
Nhận thức và thực hiện một phần quy định về phòng chống rửa tiền.
Những vi phạm nghiêm trọng được phát hiện
Vi phạm trong kinh doanh vàng: Không thực hiện đúng chế độ báo cáo.
Bán vàng cao hơn giá niêm yết.
Vi phạm trong hoạt động thương mại điện tử, như:
Không công bố thông tin vận chuyển, giao nhận.
Thiếu quy trình xử lý khiếu nại, bảo mật thông tin người tiêu dùng.
Cạnh tranh không lành mạnh: Cung cấp thông tin gây nhầm lẫn để thu hút khách hàng từ đối thủ.
Vi phạm quy định phòng chống rửa tiền: Ban hành quy định nội bộ sai thẩm quyền, không đầy đủ.
Không lưu trữ dữ liệu giao dịch bắt buộc.
Không nhận biết, phân loại khách hàng theo rủi ro rửa tiền.
Không đào tạo đúng quy định.
Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn.
Không đăng ký bộ phận chịu trách nhiệm phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Vi phạm kế toán – thuế: Hạch toán sai chi phí (đưa chi phí quà tặng vào giá vốn), dẫn đến giảm số thuế phải nộp.
NHNN báo cáo Thống đốc và có văn bản chuyển vụ việc sang Bộ Công an.
Tính nghiêm trọng: Vi phạm không chỉ hành chính mà có dấu hiệu hình sự.
Tác động tiềm tàng: Gây ảnh hưởng đến uy tín thương hiệu.
Có thể bị xử phạt, truy cứu trách nhiệm cá nhân/tổ chức.
Cảnh báo rủi ro hệ thống trong lĩnh vực kinh doanh vàng, thương mại điện tử, và phòng chống rửa tiền.
