Thông tin chung về cuộc thanh tra
Cơ quan thanh tra: Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5.
Đối tượng thanh tra: Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) Chi nhánh Lạng Sơn.
Nội dung thanh tra:
Hoạt động cho vay, bảo lãnh, phát hành thẻ tín dụng.
Phân loại tài sản, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng.
Phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Mở/sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, huy động vốn.
Kết quả tích cực
MB Lạng Sơn có nỗ lực tuân thủ quy định nội bộ và pháp luật.
Hoạt động hiệu quả, có đóng góp tích cực cho kinh tế địa phương.
Các tồn tại, hạn chế chính
Trong hoạt động cho vay:
Hạn chế trong thẩm định cho vay và giám sát sau cho vay.
Thiếu sót trong định giá tài sản bảo đảm.
Chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh tài chính khách hàng trong hoạt động thẻ tín dụng.
Trong công tác nhận biết khách hàng (KYC):
Thiếu sót khi thu thập thông tin khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi.
Một số cán bộ chưa nắm rõ quy định về phòng, chống rửa tiền.
Hạn chế trong thu thập thông tin với khách hàng mở tài khoản lần đầu.
Các vấn đề khác:
Hạn chế trong việc phong tỏa tài khoản thanh toán.
Chứng từ kế toán chưa thực hiện đầy đủ theo quy định.
Kiến nghị xử lý
Trụ sở chính MB: phải thực hiện 1 kiến nghị.
Chi nhánh MB Lạng Sơn: phải thực hiện 7 kiến nghị để khắc phục tồn tại.
Thông tin về MB Lạng Sơn
Thành lập năm 2016, địa chỉ tại 88-90 Trần Đăng Ninh, TP. Lạng Sơn.
Gồm Ban Giám đốc và 3 phòng nghiệp vụ: Khách hàng cá nhân; Khách hàng doanh nghiệp; Dịch vụ khách hàng.
